Serie Ley Fintech: Asesoría de Inversión

Continuamos nuestra serie sobre los tipos de giro bajo la Ley Fintech 21.521. Hoy analizamos la Asesoría de Inversión.

Marco Regulatorio

• Ley Fintech 21.521: Marco general que regula los servicios financieros tecnológicos

• NCG N°524: Normativa que precisa disposiciones para la inscripción y autorización

Checklist: ¿Eres un Asesor de Inversión?

Según la Ley Fintech 21.521, tu empresa podría serlo si realiza estas actividades:

1. Servicios de Evaluación

¿Tu empresa realiza...?

• Evaluaciones sobre conveniencia de inversiones

• Recomendaciones sobre valores de oferta pública

• Análisis de instrumentos financieros

• Asesoría en proyectos de inversión

Ejemplo práctico:

Si ofreces recomendaciones personalizadas a clientes sobre qué acciones comprar o en qué fondos mutuos invertir, probablemente calificas bajo esta categoría.

2. Alcance del Asesoramiento

¿Proporcionas...?

• Recomendaciones personalizadas según perfil de riesgo

• Análisis de instrumentos específicos (bonos, acciones, etc.)

• Evaluación de riesgos financieros

• Asesoría para decisiones de compra/venta

3. Metodología

¿Utilizas...?

• Modelos cuantitativos de análisis

• Proyecciones económicas

• Herramientas de análisis financiero

• Evaluación de perfiles de inversión

Obligaciones Clave

Si identificaste que tu empresa es Asesora de Inversión, deberás:

• Implementar políticas de gestión de conflictos de interés

• Mantener transparencia en recomendaciones

• Establecer procesos de evaluación de riesgo

• Asegurar la idoneidad del asesoramiento

#####Nota Importante

La CMF ha establecido el 2 de febrero de 2025 como plazo máximo para la Inscripción en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.

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